Trochę nowości w przepisach o przeciwdziałanie praniu pieniędzy

Nowe obowiązki dotyczą głównie pośredników w obrocie nieruchomościami i podmiotów tworzących spółki specjalnego przeznaczenia (SPV), ale nie tylko. Zmiany są efektem coraz silniejszej walki ze zjawiskiem prania pieniędzy w Unii Europejskiej, a także odpowiedzią na wprowadzane zmiany w polskim prawie spółek handlowych.

30 listopada 2019 r. weszła w życie nowelizacja ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu z dnia 1 marca 2018 r. („ustawa AML").

Kary administracyjne dla menedżerów

Znowelizowano m.in. art. 154 ust. 1 ustawy AML, którym wprowadza się możliwość nałożenia pieniężnych kar administracyjnych na kadrę kierowniczą instytucji obowiązanej w przypadku naruszenia przepisów ustawy AML. Dotychczas ukarany mógł zostać jedynie członek zarządu odpowiedzialny za wdrażanie obowiązków określonych w ustawie AML. Po zmianie taka sama kara może dotknąć także:

- kadrę kierowniczą wyższego szczebla odpowiedzialną za wykonywanie obowiązków określonych w ustawie AML, a także

- MLRO (Money Laundering Reporting Officer), tj. osobę zajmującą kierownicze stanowisko, odpowiedzialną za zapewnienie zgodności działalności instytucji obowiązanej z przepisami Ustawy AML.

Kara administracyjna może zostać nałożona w przypadku stwierdzenia naruszenia przepisów dotyczących między innymi przeprowadzonej poprawnej analizy klienta KYC (know your customer), zastosowania wzmożonych środków bezpieczeństwa EDD (enhanced due diligence), raportowania transakcji podejrzanych etc.

Zmiana ta wydaje się najbardziej dotkliwa ze wszystkich zaproponowanych. Praktyka rynkowa, szczególnie w małych i średnich instytucjach...